معرفی و دانلود کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی

معرفی کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی

شهرام نظری در کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی با زبانی ساده و فصیح به آموزش مفاهیم بنیادی مالی می‌پردازد و به مخاطبان می‌آموزد که نرخ ارز و انواع معاملات ارزی چیست، چه ریسک‌هایی در رابطه با معاملات ارزی وجود دارد و قوانین و مقررات حاکم بر این حوزه چه چیزهایی هستند. با توجه به تحریم‌ها و نوساناتی که گریبان‌گیر اقتصاد کنونی ایران شده، مطالعه‌ی این کتاب برای تاجران و سرمایه‌گذاران بسیار حائز اهمیت است.

درباره‌ی کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی

دنیای امروز پیوسته در حال تغییر و پیشرفت است. نظریات علمی جدید پا به عرصه‌ی حضور گذاشته و نظریات پیشین منسوخ می‌شوند. نرم‌‌افزارها آپدیت شده و نسخه‌های قبلی آن‌ها از دسترس خارج می‌شود. در این میان سیستم‌های بانکی نیز از این قاعده مستثنی نیستند و مفاهیم و ضوابط آن‌ها دائما در حال تغییر و به روزرسانی‌اند. از همین رو درک مفاهیم بانکداری برای همه لازم است و به تاجران، سرمایه‌گذاران، دانشجویان و یا حتی علاقه‌مندان به حوزه‌ی امور مالی کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری اتخاذ کنند و به سود بهتری برسند.

کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی نوشته‌ی شهرام نظری به همین منظور نگاشته شده است. این کتاب با زبانی ساده و قابل فهم به توضیح مفاهیمی مهم و بنیادی نظیر ارز و نرخ ارز، خزانه‌داری، مدیریت ریسک، بانکداری بین‌المللی، مبانی حواله‌های ارزی و عملیات شرکت‌های صرافی می‌پردازد. مخاطبان با مطالعه‌ی این کتاب درمی‌یابند که بیت‌کوین چیست، فرایند ماینینگ آن به چه شکل است، چه روش‌های پرداختی به‌صورت بین‌المللی متداولند و درنهایت پولشویی دقیقا چیست و به چه چیزهایی اطلاق می‌شود.

مطالعه‌ی کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی به مخاطبان کمک می‌نماید تا به درک عمیق‌تری از دنیای مالی برسند و یک ایده‌ی کلی از مفاهیم کلیدی آن به دست آورند. به علاوه، به آن‌ها مهارت لازم برای معاملات بین‌المللی را می‌بخشد و درنهایت آگاهی مالی‌شان را افزایش می‌دهد و آن‌ها را آماده‌ی ورود به بازار کار می‌کند.

یکی از نکات مثبت و قابل توجه این کتاب آن است که شهرام نظری در عین بهره‌گیری از منابع خارجی کوشیده تا مسئله‌ی تحریم‌ها در ایران را مورد توجه قرار دهد و مطالب کتاب را با تمرکز بر این موضوع تهیه و تدوین نماید. این کتاب توسط انتشارات آریا دانش به چاپ رسیده است.

کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی برای چه کسانی مناسب است؟

این کتاب برای تاجران و سرمایه‌گذاران، دانشجویان رشته‌ی بانکداری، حسابداری تجارت، اقتصاد و مدیریت مالی، کارمندان بانک و حوزه‌ی امور مالی و افراد علاقه‌مند به این زمینه مناسب و کاربردی خواهد بود.

در بخشی از کتاب مقدمه‌ای بر ارز، بانکداری بین الملل و عملیات صرافی می‌خوانیم

در یک تعریف ساده، آربیتراژ (Arbitrage) یعنی وجود تنوع بی‌شمار از قیمت‌ها در مکان‌های پرازدحام، خرید و فروش و انتقالات روزانه انبوه با نرخ‌های متفاوت در بازارهای مختلف. به‌عبارت دیگر قضاوت و رفتار صحیح یک فعال اقتصادی در بازارهای مختلف با رویکرد شناخت قیمت‌های متفاوت کالاها و یا خدمات همگون و استفاده از تفاوت و شکاف قیمت‌ها می‌باشد. در عملیات آربیتراژ، زمانی که قیمت به سطح ثابتی می‌رسد و بعد به حالت تعادل برمی‌گردد، دو نکته از اهمیت خاصی برخوردار می‌شوند که عبارتند از: الف) هنگامی که آربیتراژ انجام می‌شود، دیگر تفاوت‌های قیمتی وجود نخواهند داشت و موقعیت استفاده از آربیتراژ در کسب سود بیشتر از میان می‌رود. ب) انگیزه. عملیاتی که توسط شخص مشارکت‌کننده در آربیتراژ (Arbitrageurs) انجام می‌شود برای کسب سود می‌باشد. کسب سود از انگیزه‌های ایشان می‌باشد. همچنین از دستاورد‌های آربیتراژ، ایجاد ثبات نسبی در قیمت‌ها و برقراری تعادل در بازار است و این مهم بدون مهارت و شجاعت شخص مشارکت کننده در آربیتراژ حاصل نمی‌شود.

در ارتباط با بازارشناسی توجه به مفهوم آربیتراژ اهمیت بسیاری دارد. آقای رودی وایز وایلر در کتاب معروف خود تحت‌عنوان آربیتراژ، آربیتراژ را خرید کالاها، سهام یا ارز در یک بازار برای فروش همزمان آن در بازار دیگر که قیمت آن‌ها بالاتر است تعریف نموده است. بنابراین آربیتراژ حاوی سود است. برای موفقیت در این امر، داشتن اطلاعات لازم از کلیه بازارهای مرتبط و توجه به فرصت‌ها (opportunities) در بازار خود و سایر بازارهای مرتبط از نکات اساسی به‌شمار می‌رود. توجه داریم که معاملات ارزی تنها معاملات نقدی یا به اصطلاح Spot نمی‌باشد بلکه معاملات آتی (Forward)، معاملات اختیاری (Option) و معاملات تعویضی (Swap) نیز در بازار ارز شناخته شده و رواج دارند که امکان استفاده از سود آربیتراژ را فراهم می‌نماید. به‌عنوان مثال در آربیتراژ ساده در معاملات Spot اگر یوان چین در بازار چین خریداری و در بازار کره جنوبی هم‌زمان فروخته شود ممکن است حاوی سود برای معامله‌گر باشد.

فهرست مطالب کتاب

پیشگفتار
مقدمه
فصل اول: شناخت پول محلی و پول خارجی (ارز)
1-1: مفهوم پول و کاربرد آن
1-2: ارز و نرخ ارز چیست؟
1-3: قابلیت تبدیل پذیری ارزها به یکدیگر
1-4: نحوه ارائه نرخ‌های ارز و روش‌های تحصیل ارز
1-5: تعریف آربیتراژ و استفاده از آن در کشف قیمت
فصل دوم: خزانه داری جریان وجوه ارزی
2-1: دپارتمان خزانه داری و نقش آن
2-2: ماهیت خزانه داری متمرکز
2-3: تاثیر فرآیندهای بانکی در مدیریت وجوه
فصل سوم: مدیریت ریسک جریان وجوه خارجی
3-1: تعریف ریسک و شناخت آن
3-2: معیارهای اندازه گیری ریسک
3-3: رابطه ریسک و بازده
4-3: فرایند مدیریت ریسک
3-5: صرفه (پاداش) ریسک
3-6: انواع ریسک در بازارهای مالی
3-7: مدیریت ریسک ارزها
3-8: شناسایی و ماهیت ریسک ناشی از تبدیل ارزها به یکدیگر
3-9: جمع آوری و تحلیل داده‌ها برای محاسبه ریسک ناشی از معاملات خارجی
3-10: استراتژی‌ها و تکنیک‌های کاهش ریسک
3-10-1: استراتژی نحوه تعامل با ریسک
3-10-2: پافشاری بر پرداخت با پول محلی
3-10-3: استفاده از پول محلی در معاملات
3-10-4: استفاده از حساب‌های بانکی در خارج از کشور
3-10-5: قراردادها با موضوعیت ارز خارجی
3-10-6: معاملات تعویضی (سواپ) (Swap)
3-10-7: پوشش ریسک با استفاده از ابزارهای هجینگ
3-11: اقدامات درون سازمانی در مدیریت ریسک
3-12: ریسک اعتباری طرف‌های معامله شرکت
3-13: مسائل پولشویی و ریسک
3-13-1: مراحل و تکنیک‌های پولشویی و نحوه تقابل با آن‌ها
3-13-2: مهم‌ترین اقدامات شرکت‌ها برای پیشگیری از پولشویی با استفاده از توصیه‌های FATF
3-13-3: مدیریت خطرات پولشویی/ تامین مالی تروریسم
3-13-4: مراحل ارزیابی ریسک پولشویی
فصل چهارم: بانکداری بین‌الملل و ابزارهای بانکی انتقال وجوه ارزی
4-1: نقش و وظایف بانکداری بین‌الملل
4-2: سوئیفت (SWIFT)
4-3: پیام حواله اشخاص (MT/ Message Type)
4-4: مهم‌ترین پیام‌های سوئیفتی (MT) گروه‌های 9 گانه مالی و ارزی
4-5: ساختار و مزایای سوئیفت
فصل پنجم: مبانی حواله‌های ارزی
5-1: ضوابط عام حواله‌های ارزی
5-2: وظایف بانک ذینفع حواله‌های ارزی
5-3: نقش و عملیات بانک‌های واسطه (Intermediary banks) در اجرای دستور پرداخت ارزی
5-4: انواع حواله‌های وارده و صادره ارزی
5-5: مبانی حقوقی حواله‌های ارزی
فصل ششم: آینده شیوه و سیستم پرداخت‌های بین‌المللی
6-1: ساختار بازار پرداخت‌ها
6-2: پیش نیازهای پرداخت در تجارت خارجی
6-3: روش‌های پرداخت متداول
6-4: تعهد پرداخت بانکی
فصل هفتم: انواع اسناد در تجارت داخلی و خارجی
7-1: اسناد گواهی و اسناد همراه خارجی
7-2: اسناد حمل خارجی
7-3: برات اسنادی
فصل هشتم: مروری بر عملیات شرکت‌های صرافی
8-1: تاریخچه و آشنایی با صرافی‌ها
8-2: زنجیره ارزش پورتر صنعت صرافی ایران
8-3: تشریح انواع خدمات صرافی‌ها
8-4: دیدگاه‌ها (روش‌های) و نرم‌افزارهای حسابداری ارزی شرکت‌های صرافی
8-5: چالش‌های حسابداری ارزی شرکت‌های صرافی
5-9: ریسک‌های مرتبط با فعالیت صرافی‌ها
فصل نهم: ارز دیجیتال و رمز ارزها
9-1: تجارت الکترونیک و ارزهای دیجیتال
9-2: رمز ارز بیت‌کوین
9-3: نکات کلیدی در ساختن کیف پول و نودها
9-4: فرایند ماینینگ
فهرست منابع و ماخذ داخلی
فهرست منابع و ماخذ خارجی